Réalisations / Arceau Gestion
Étude de cas : structure fictive
Une société de gestion qui présente ses fonds sans cacher le risque
Arceau Gestion · Société de gestion de portefeuille · Lyon
Arceau Gestion est une société de gestion fictive basée à Lyon : trois gérants, trois fonds, des mandats de gestion pour des familles et des dirigeants de la région.
Ses visiteurs comparent. Un épargnant qui hésite avec sa banque privée, un conseiller en gestion de patrimoine qui cherche un fonds à référencer, parfois le trésorier d'une entreprise.
Le site doit leur présenter des fonds en respectant la doctrine de l'AMF sur la communication commerciale : pas de performance sans avertissement, pas de bénéfice affiché loin de son risque, des documents réglementaires qu'on trouve sans chercher.
La page entière
Un clic agrandit la maquette. Les flèches passent d'une section à l'autre.
Point par point
Ce que chaque section fait, et pourquoi
01 · Ouverture
Le risque dès le premier écran
- Ce qu'on voit
- Le titre « Une gestion indépendante, pensée pour quinze ans » et, dès l'ouverture, les trois fonds en cartes. Chacune porte son indicateur de risque sur 7 et sa durée de placement recommandée.
- Pourquoi c'est fait comme ça
- Le risque est sur la carte, au même niveau que le nom du fonds, pas trois clics plus loin. C'est ce que l'AMF attend d'une communication commerciale. C'est aussi la première chose qu'un conseiller regarde pour savoir si le fonds entre dans l'allocation de son client. Le titre parle d'horizon, pas de rendement.
- Ce que ça peut rapporter
- Un conseiller qui trouve le risque et l'horizon en dix secondes peut étudier le fonds sans appeler le service commercial. Un épargnant qui lit « 5 sur 7 » avant de prendre rendez-vous arrive avec une attente juste, et le rendez-vous a plus de chances d'aboutir.
02 · Approche
L'indépendance prouvée par ses conséquences
- Ce qu'on voit
- Trois engagements écrits comme des faits : le capital appartient aux gérants, une seule ligne de frais sans rétrocession, un accès direct au gérant avec un point trimestriel fixé dès la signature.
- Pourquoi c'est fait comme ça
- Toutes les sociétés de gestion se disent indépendantes. La maquette ne répète pas le mot, elle en donne la conséquence : personne d'autre ne décide de ce qui est acheté ni de ce qui est facturé. Les frais arrivent tôt, parce que c'est la question que le client n'ose pas poser au premier rendez-vous.
- Ce que ça peut rapporter
- Des frais lisibles et l'absence de rétrocession font partie des arguments les plus concrets face à une banque privée. Écrits sur la page, ils travaillent avant le rendez-vous au lieu d'attendre qu'on les demande.
03 · Fiche d'un fonds
Une fiche fonds qu'un professionnel peut lire
- Ce qu'on voit
- Le détail d'un fonds : une phrase de description, la classification SFDR, la durée recommandée, les frais, la valeur liquidative datée, le code ISIN. À côté, la performance en base 100 face à l'indice de référence, avec l'avertissement juste sous la courbe. Les chiffres de la maquette sont fictifs.
- Pourquoi c'est fait comme ça
- Les données qu'un professionnel vérifie sont regroupées dans un tableau, toutes datées. La performance est comparée à son indice, jamais montrée seule. L'avertissement sur les performances passées est sous le graphique, lisible, pas renvoyé en bas de page.
- Ce que ça peut rapporter
- Une fiche complète limite les allers-retours avec la conformité : chaque mise à jour de valeur liquidative ou de reporting se fait au même endroit, avec les mentions déjà en place. Le conseiller a ce qu'il faut pour défendre le fonds devant son client.
04 · Équipe de gestion
Qui gère quoi
- Ce qu'on voit
- Trois gérants, chacun rattaché par son nom au fonds dont il est responsable.
- Pourquoi c'est fait comme ça
- Dans une petite société de gestion, le client confie son argent à une personne. Afficher qui gère quel fonds rend vérifiable la promesse de l'approche (« vous appelez le gérant »). Les initiales tiennent la place des portraits dans la maquette ; sur un vrai site, des photos prises le même jour, dans la même lumière.
- Ce que ça peut rapporter
- Le gérant devient une porte d'entrée : sa fiche, sa lettre mensuelle, ses interventions. C'est ce qui fait revenir un visiteur entre deux rendez-vous, et ce qu'un conseiller cite quand il présente le fonds.
05 · Documents réglementaires
Les documents réglementaires à un clic de partout
- Ce qu'on voit
- Le pied de page regroupe la politique de vote, la politique de meilleure exécution, les informations ESG de l'article 29 et la procédure de réclamation, avec la mention d'agrément AMF et l'avertissement de risque.
- Pourquoi c'est fait comme ça
- Ces documents sont obligatoires et peu lus, mais l'AMF et les investisseurs institutionnels vérifient qu'ils existent et qu'on les trouve. Dans le pied de page, ils sont accessibles depuis chaque page sans encombrer la navigation principale.
- Ce que ça peut rapporter
- Une due diligence d'investisseur ou un contrôle avance plus vite quand chaque document est à un clic. C'est aussi un signal de sérieux pour le conseiller qui hésite à référencer une petite structure.
Ce que la maquette ne montre pas
La maquette ne montre pas le lien vers le DIC sur la fiche du fonds, qui doit y figurer. Elle ne montre pas non plus le centre documentaire filtrable, l'espace client ni les fiches des gérants. Les performances et valeurs liquidatives sont inventées.
Aucun chiffre de résultat ne figure sur cette page : la structure est fictive, son site n'a jamais été en ligne, rien n'a pu être mesuré.